вексель
Это использование долгового обеспечения, перенесенного из предыдущего периода, для целей расчетов в этом периоде. Вексель относится к старому периоду, сделка совершена в этот период. Что делается в процессе?
ЭКРАН БИЛЛ КАРТЫ
Общая информация:
<сильный>1. Тип карты: указывает тип счета (счет клиента и т. д.). <сильный>2. Дата погашения:Дата, в которую вексель будет оплачен. <сильный>3. Дата выдачи:Дата выдачи векселя. <сильный>4. Номер портфеля:Номер портфеля, к которому привязан счет. <сильный>5. Место платежа: Банк или место, где будет оплачен счет. <сильный>6. Серийный номер: это уникальный номер купюры. 7. Должник:Лицо или компания, которая оплатит счет. 8. Номер TR: Если должником является физическое лицо, это идентификационный номер. 9. Налоговый номер: Если должником является компания, это налоговый номер. 10. Налоговая инспекция: Это налоговая инспекция, к которой принадлежит компания-должник. 11. Гарант 1:Первый гарант, ответственный за вексель. 12. Гарант 2:Второй гарант, ответственный за вексель. 13. Количество марок: это информация о марке/штампе на купюре.Подробности:
14. Банк:Банк, которому принадлежит вексель. 15. Филиал: Это филиал банка, к которому прикреплен счет. 16. Номер счета: номер банковского счета. 17. Номер IBAN: Это международный номер счета. 18. Тип документа: указывает, что документ представляет собой вексель (S). 19. Статус:текущий статус счета.Информация о сумме:
20. Тип валюты: указывает валюту транзакции. 21. Курс обмена:Информация о курсе обмена для транзакций в иностранной валюте. 22. Сумма в иностранной валюте: Сумма счета в иностранной валюте. 23. Сумма TL: Это эквивалент банкноты в турецкой лире.ОПИСАНИЕ ПЛАТЕЖНОЙ КАРТЫ (ПЕРЕВОД)
Вексельная карточка (перевод) представляет собой перевод векселей предыдущего периода, которые еще не были закрыты, в новый период. Этот вексель: • Он не был создан в этот период • Он существовал раньше • Он был перенесен на новый период, поскольку не был собранОсновная логика:
<ул>Пример:
Сценарий. В 2025 году от клиента был получен вексель на сумму 20 000 турецких лир. Дата погашения: июнь 2026 г. Новый период. Когда наступит 2026 год, этот законопроект будет передан в систему как «перевод». Примечание о переносе. Это примечание, перенесенное из предыдущего периода и все еще открытое.ВЫПУСК НАШЕГО ДЕБЕТА
Что делается в транзакции?
Долговая записка создается через систему Этот счет выдается на соответствующий расчетный счет (поставщика и т.п.). Вексель покидает портфель и переходит контрагенту.Поля и их значения:
<сильный>1. Тип карты: выбрано наше долговое обязательство. <сильный>2. Дата погашения:Дата, в которую вексель будет оплачен. <сильный>3. Дата выпуска: Это дата выпуска законопроекта. <сильный>4. Номер портфеля:Номер портфеля, к которому привязан счет. <сильный>5. Место платежа:Место/место, где будет оплачен счет.Текущая информация/информация о должнике:
<сильный>6. Серийный номер: уникальный серийный номер банкноты. 7. Должник:Сторона (предприятие), которая оплатит счет. 8. Номер TR: Это идентификационный номер должника. 9. Налоговый номер: Налоговый номер должника. 10. Налоговая инспекция: Это налоговая инспекция, к которой принадлежит должник. 11. Гарант 1: Лицо, которому гарантируется сделка. 12. Гарант 2:Второй гарант – человек. 13. Количество марок: это информация о марке на купюре.Подробности:
14. Банк: Банк, к которому принадлежит вексель.
15. Филиал:Информация об отделении банка.
16. Номер счета:Это номер счета.
17. Номер IBAN: информация IBAN.
18. Тип документа:S → Указывает, что это вексель.
19. Статус:текущий статус законопроекта (например: выдан).Информация о сумме:
20. Тип валюты: Валюта транзакции (TRY и т. д.). 21. Курс обмена: информация о курсе обмена при транзакции в иностранной валюте. 22. Сумма в иностранной валюте: сумма в иностранной валюте. 23. Сумма TL: эквивалент счета в TL. Что происходит после процедуры? <ул>ВЫПУСК СЧЕТА КЛИЕНТА (ОБОРОТ)
Поля:
<сильный>1. Дата погашения:Дата, в которую вексель будет оплачен. <сильный>2. Дата выдачи:Дата выдачи векселя. <сильный>3. Номер портфеля: Это номер портфеля, к которому привязан счет. <сильный>4. Серийный номер: это уникальный номер купюры. <сильный>5. Текущее имя:Лицо или компания, которым передается счет. <сильный>6. Должник:Основное лицо/компания, которая оплатит счет. 7. Сумма: Денежная стоимость векселя. 8. Банк/филиал: информация о банке и филиале, к которому привязан счет. 9. Статус: показывает статус счета после транзакции. Что происходит после процедуры? <ул>Описание
Процесс выставления (подтверждения) счетов клиентам относится к передаче предприятием счетов, полученных от клиентов, другому лицу или компании без их инкассации. В результате этой сделки вексель выводится из портфеля компании и передается новому кредитору. Срок погашения, сумма и информация о дебиторе векселя остаются неизменными, и предприятие выплачивает соответствующий долг векселями, а не наличными.ВЫДАЧА НАШЕГО ДОЛГА ДЕБЕТ (Перевод)
Определение транзакции:
<р> Это использование долгового обеспечения, перенесенного из предыдущего периода, для целей расчетов в этом периоде. Вексель относится к старому периоду, сделка совершена в этот период.Что делается в транзакции?
Переводная задолженность выбрана из системы Этот счет выдается на соответствующий расчетный счет (поставщика и т.п.). Заметка удалена из портфолио Платежная операция завершенаПоля:
<сильный>1. Тип карты:Наш долговой вексель <сильный>2. Дата погашения: дата платежа по векселю. <сильный>3. Дата выдачи:Дата выдачи счета. <сильный>4. Номер портфеля:Номер портфеля облигации. <сильный>5. Место платежа: место, где будет оплачен счет. <сильный>6. Серийный номер: Серийный номер купюры. 7. Должник:Сторона, которая оплатит счет. 8. Номер TR:Идентификационный номер 9. Налоговый номер:Налоговый номер 10. Налоговая инспекция: Налоговая инспекция, с которой она связана. 11. Гарант 1:Первый гарант 12. Гарант 2:Второй гарант 13. Количество марок: информация о марке счета.Подробнее
14. Банк:Банк, к которому принадлежит вексель. 15. Филиал:Филиал банка 16. Номер счета: информация об аккаунте. 17. Номер IBAN: информация IBAN. 18. Тип документа:S (Примечание) 19. Статус: Статус транзакции по счету.Информация о сумме:
20. Тип валюты: Валюта (TRY и т. д.) 21. Курс обмена:информация о курсе обмена. 22. Сумма в иностранной валюте: сумма в иностранной валюте. 23. Сумма TL: эквивалент TL Что происходит после процедуры? <ул>Описание
Выпуск (передача) наших долговых ценных бумаг – это использование долговых ценных бумаг, перешедших из предыдущего периода и принадлежащих предприятию, в качестве платежных инструментов в новом периоде. При этом вексель не создается заново, существующий вексель удаляется из портфеля и переносится на соответствующий текущий счет. В рамках этой транзакции предприятие оплачивает свой долг векселем, и платеж производится в дату погашения.ВЫПУСК СЧЕТА КЛИЕНТА (ОБОРОТ) (ОБОРОТ)
Определение транзакции:
<р> Это передача счета клиента, перенесенного из предыдущего периода, другому лицу или компании в этом периоде. Включает как оборот, так и трансферЧто делается в транзакции?
Счет клиента для перевода выбран из системы Данный счет выдается на соответствующий расчетный счет (поставщика и т.п.) Заметка удалена из портфолио Передано новому кредиторуПоля:
<сильный>1. Дата погашения:Дата, в которую вексель будет оплачен. <сильный>2. Дата выдачи:Дата выдачи векселя. <сильный>3. Номер портфеля: Это номер портфеля, к которому привязан счет. <сильный>4. Серийный номер: это уникальный номер купюры. <сильный>5. Текущее имя:Лицо или компания, которым передается счет. <сильный>6. Должник:Основное лицо или компания, которая оплатит счет. 7. Сумма: Денежная стоимость векселя. 8. Банк/филиал: информация о банке и филиале, к которому привязан счет. 9. Статус: показывает статус счета после транзакции.Что происходит после процедуры?
<ул>Критическая логика
<ул>Описание
Операция выдачи (оборачивания) (передачи) векселей клиентов – это передача векселей клиентов, перенесенных за предыдущий период, другому лицу или предприятию без инкассации. В результате этой сделки вексель покидает портфель компании и переходит к новому кредитору. Срок погашения, сумма и информация о дебиторе векселя остаются неизменными, и предприятие выплачивает соответствующий долг векселями, а не наличными.БАНКОВСКОЕ инкассирование векселей
Что делается в транзакции?
Счет выбирается из системы Счет передается в банк для инкассации. Законопроект покидает портфель и поступает в банковский процесс.Поля:
<сильный>1. Дата погашения: Дата, когда вексель будет получен. <сильный>2. Дата выдачи:Дата выдачи векселя. <сильный>3. Номер портфеля: номер портфеля, к которому прикреплен счет. <сильный>4. Серийный номер: уникальный номер купюры. <сильный>5. Имя клиента:Клиент/клиент, которому принадлежит счет. <сильный>6. Должник:Лицо/компания, которая оплатит счет. 7. Сумма: Денежная стоимость векселя. 8. Банк:Банк, в котором будет произведено взыскание. 9. Филиал:Филиал банка 10. Статус: Статус транзакции по счету. Пример: Собрано.Что происходит после процедуры?
<ул>Критическая логика:
<ул>Описание
Процесс инкассации банком выпуска векселей относится к процессу сбора векселей, имеющихся у предприятия, путем их передачи в банк. В результате этого процесса вексель выводится из портфеля и передается в банк. Банк получает вексель в дату погашения, и в случае успеха сумма переводится на счет предприятия.БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ Векселя
Что происходит после процедуры?
<ул>Критическая логика:
<ул>Описание
Операция банковской гарантии по выпуску векселей подразумевает передачу векселей, находящихся на балансе предприятия, банку с целью гарантии. В результате этой сделки вексель выводится из портфеля и передается в качестве обеспечения банку. Вексель не взыскивается и не возникает движения денежных средств, он служит лишь обеспечением финансовых операций.РАСЧЕТ ТРАНЗАКЦИЙ – ТИПЫ ВАУЧЕРОВ КЛИЕНТОВ
1. Возврат уведомления клиенту
• Счет, ранее взятый у клиента, возвращается клиенту. • Законопроект удаляется из портфеля • Право предприятия на вексель прекращается. • Текущая дебиторская задолженность может снова стать открытой2. Сбор счетов из портфеля
• Счет собирается непосредственно предприятием. • Транзакция совершается без посещения банка • Законопроект удаляется из портфеля • Дебиторская задолженность закрыта3. Получение счетов в банке
• Счет передается в банк и передается в процесс инкассации. • Вексель удаляется из портфеля и передается в банк. • Сбор средств происходит через банк. • Дебиторская задолженность закрывается при ее получении.4. Опротестованный вексель в портфеле
• Вексель в портфеле не оплачен при наступлении срока погашения. • Вексель опротестован (официально зафиксировано, что он не оплачен) • Законопроект становится рискованным • Дебиторская задолженность не была взыскана5. Опротестованный вексель в Банке
• Вексель, выданный банку, не подлежит взысканию • Банк возвращает вексель с протестом. • Вексель не взыскивается • Текущий риск сохраняется6. Возврат векселей от клиента в портфель
• Векселя, ранее выведенные из портфеля, возвращаются в эксплуатацию. • Счет снова появляется в портфеле • Транзакции можно совершать повторно (инкассо, индоссамент и т. д.)7. Возврат векселей из банка в портфель
• Счет, переданный в банк, забирается обратно. • Законопроект вновь входит в бизнес-портфель. • Банковский процесс завершается • Предприятие перепроверяет счет.8. Опротестованный возврат простого векселя от клиента
• Опротестованный (неоплаченный) счет возвращается клиенту. • Законопроект удаляется из портфеля • Бизнес обращается к различным методам сбора • Риск остается на стороне клиента9. Примечание, полученное из одобрения
• Счет был передан (индоссирован) другой компании и взыскан • Законопроект в настоящее время считается закрытым. • Долговые/кредитные отношения завершены.10. Несобираемая записка
• Счет поступил в процесс инкассации, но оплата не была получена. • Дебиторская задолженность не погашена • Законопроект становится проблематичным • Требуются дополнительные действия (опротестование, возврат средств и т. д.) Общая логика В этих транзакциях система выполняет следующий процесс: • У кого есть счет? (Портфель/Банк/Клиент) • Были ли они собраны? • Не заплатили? (Протест / Не удалось собрать) • Он вернулся? • Было ли оно передано кому-то другому? НАШИ СЧЕТЫ К ОПЛАТЕ ТРАНЗАКЦИЙ
1. Наши заметки возвращены клиентом
• Вексель, который мы ранее передали другой стороне, забирается обратно. • Другими словами, кредитор вернул вексель предприятию. • Вексель возвращается под контроль бизнеса. • Возможно, долг еще не погашен • Вексель снова становится доступным для торговли.2. Наши векселя, выплаченные клиенту
• Вексель, выданный предприятием, был погашен при наступлении срока погашения. • Счет получен, транзакция завершена. • Долг бизнеса погашен • Счет теперь отображается в системе как закрытый.3. Наши векселя опротестованы клиентом
• Вексель, выданный предприятием, не был погашен при наступлении срока погашения. • Вексель опротестован (фиксировано, что он официально не оплачен) • Задолженность бизнеса сохраняется • Возникают юридические и финансовые риски • Законопроект становится проблематичным.4. Наши безнадежные векселя
• Вексель поступил в платежный процесс, но платеж не был произведен • Другими словами, вексель не смог быть взыскан контрагентом • Задолженность не закрыта • Вексель рассматривается как неудачная сделка • Могут потребоваться дополнительные действия (оплата, структурирование и т.д.) Общая логика
Сосредоточьтесь на этих категориях: Вексель принадлежит бизнесу (долговой вексель). Результат, передаваемый другой стороне, может быть получен четырьмя способами: <ул>Bu doküman yardımcı oldu mu?
Eksik veya geliştirilmesi gereken bir bölüm varsa destek ekibimizle paylaşabilirsiniz.