Bankdefinitionen

BILDSCHIRM KREDITKARTENPREISE

Auf diesem Bildschirm können Sie die Provisionssätze, Abzüge und Zahlungsfristen festlegen, die die Bank für Einzüge mit der Kreditkarte des Unternehmens anwendet.

Für einzelne Abhebungs- und Ratentransaktionen können separate Tarife festgelegt werden. Darüber hinaus werden auf dieser Seite die Anzahl der Tage, nach denen die Bank die Zahlung auf das Konto überweist, und die Rückzahlungspläne überprüft.

Feldbeschreibungen:

1.Einzelzahlungssatz (%):Es handelt sich um den Provisionssatz, den die Bank bei Einzelabhebungstransaktionen (ohne Raten) anwendet.
Wenn beispielsweise 2 % eingegeben werden, erfolgt ein Abzug von 20 TL für 1000 TL-Verkäufe, was im Allgemeinen ein niedriger Satz ist.

Zahlungssatz für die 2. Rate (%): Dies ist der Provisionssatz, der auf Verkäufe in Raten angewendet wird. Sie ist im Allgemeinen höher als bei Einzelschüssen. Es kann je nach Bank variieren.

3. Servicegebühr-Mehrwertsteuer (%): Es handelt sich um den Mehrwertsteuersatz, der auf die von der Bank erhaltene Provision berechnet wird.
In der Türkei beträgt er im Allgemeinen 20 %. Es erhöht die Gesamtkosten.

4. Abzugssatz für andere Bankkarten (%): Dies ist der zusätzliche Abzugssatz, der auf Transaktionen angewendet wird, die mit Karten verschiedener Banken durchgeführt werden.  Es kann für andere Karten als die der Bank, zu der die Kasse gehört, gültig sein. Es handelt sich um ein optionales Feld.

5. Maximale Anzahl an Raten: Bestimmt die maximale Anzahl an Raten, die dem Kunden angeboten werden kann.
Wenn beispielsweise 12 eingegeben wird, können maximal 12 Raten getätigt werden.

6. Wie viele Tage dauert es, bis die Zahlung dem Konto gutgeschrieben wird:Gibt an, wie viele Tage es dauern wird, bis die Bank den eingezogenen Betrag auf das Konto des Unternehmens überweist.
Beispiel:
1 → am nächsten Tag
7 → 1 Woche später

Rückerstattungsoptionen:

7.Rückzahlungsmethode:Bestimmt, wie die von der Bank zu erhaltende Zahlung auf das Konto überwiesen wird:

• • Zur sofortigen Abbuchung → Die gesamte Zahlung wird am Stück auf das Konto überwiesen
    • Aus der Tilgungstabelle zu entnehmen → Nach vordefiniertem Plan zu überweisen
    • Aus der Ratentabelle zu entnehmen → Jede Rate wird einzeln auf das Konto überwiesen

Untertabelle (Ratensätze/Rückzahlungsplan):

8. Anzahl der Raten: Gibt an, wie viele Raten geleistet werden. Beispiel: 3, 6, 9, 12

9.Provision:Dies ist der spezielle Provisionssatz, der für die jeweilige Rate gilt. Er kann vom allgemeinen Satz abweichen.

10. Punkt: Es handelt sich um den Punkt- oder Bonussatz, der je nach Bankkampagnen vergeben wird und normalerweise optional ist.

11.Gesamtabzug:Es handelt sich um die Summe der Provision und anderer Abzüge, die vom System automatisch berechnet werden können.

Tag 12: Gibt an, wie viele Tage es dauern wird, bis jede Rate dem Konto gutgeschrieben wird.
    Beispiel: Die Zahlung erfolgt nach 30 → 30 Tagen.

In diesem Bildschirm werden die Provisionssätze, Ratenzahlungsoptionen und Zahlungsbedingungen festgelegt, die die Bank für Verkäufe per Kreditkarte anwendet. Einzelne Auszahlungs- und Ratentransaktionen können separat ermittelt werden und die Übertragung der eingezogenen Beträge auf das Konto wird in dieser Maske gesteuert.

BANKTRANSAKTIONSBILDSCHIRM

Dieser Bildschirm ist der Bereich, in dem alle Geldzu- und -abflüsse von Bankkonten angezeigt und gefiltert werden können.

7. Datum: Das Datum, an dem die Transaktion stattgefunden hat.   8. Betrag: Der gesamte Geldwert der Transaktion. ​ 9. Beschreibung:Dies sind die zur Transaktion eingegebenen Erläuterungsinformationen. Beispiel: „Kundenzahlung“, „Lieferantenzahlung“ ​ 10. Schulden: Zeigt den Geldbetrag an, der vom Konto abgebucht wird. Es stellt den Geldabfluss dar.   11. Guthaben: Zeigt den auf dem Konto gutgeschriebenen Geldbetrag an. Es stellt den Geldzufluss dar. ​ 12. Saldo: Zeigt den Betrag an, der nach der Transaktion auf dem Konto verbleibt. Dies ist wichtig für die Nachverfolgung des aktuellen Kontostands. ​ 13. Typ:Gibt die Finanzkategorie der Transaktion im System an. Es dient der Berichterstattung und Klassifizierung. ​ 14. Dokument-ID: Dies ist die Dokumentnummer, die im System für die Transaktion erstellt wurde. Es dient der Verfolgung und Kontrolle. ​ 15. Inkassostatus:Gibt an, ob die Transaktion eingezogen wurde oder nicht. Beispiel: Gesammelt, ausstehend ​ 16. Fälligkeitsdatum: Gibt das Fälligkeitsdatum der Zahlung oder des Inkassos an. Dies ist für den Futures-Handel von entscheidender Bedeutung.     Dieser Bildschirm ist eine Struktur, in der alle Finanztransaktionen von Bankkonten aufgelistet und gefiltert werden. Benutzer können nach Datum und Transaktionstyp suchen, Transaktionsdetails anzeigen und den Kontostand in Echtzeit verfolgen.

WÄHRUNGSTRANSAKTIONSBILDSCHIRM

Dieser Bildschirm ist der Bereich, in dem alle in Fremdwährung (Fremdwährung) getätigten Finanztransaktionen im Zusammenhang mit Bankkonten angezeigt werden.

Auf diesem Bildschirm erfolgt die währungsbasierte Debit-, Forderungs- und Saldoverfolgung. Benutzer können die relevanten Währungsbewegungen im Detail untersuchen, indem sie nach der ausgewählten Währung filtern.     Oberer Bereich:   1. Währung: Bestimmt die Währung, in der die anzuzeigenden Transaktionen erfolgen. Beispiel: USD, EUR, GBP Die Liste wird entsprechend der ausgewählten Währung aktualisiert.   2. Suchen (Schaltfläche): Wird verwendet, um Wechselkursbewegungen entsprechend der ausgewählten Währung aufzulisten. Nach dem Anwenden des Filters sollte dieser angeklickt werden.     Listenfeld (Tabelle):   3. Transaktionsort: Zeigt die Bank- oder Kontoinformationen an, bei denen die Transaktion durchgeführt wurde. Beispiel: USD-Konto der Garanti Bank   4. Transaktionstyp:Gibt den Typ der durchgeführten Transaktion an. Beispiel: Geldtransfer, EFT, Inkasso, Zahlung   5. Datum: Das Datum, an dem die Transaktion stattgefunden hat.   6. Betrag: Der Betrag der Transaktion in TL oder der im System definierten Hauptwährung.   7. Beschreibung: Dies ist die zur Transaktion eingegebene Erklärung. Beispiel: „Auslandszahlung“, „Fremdwährungseinzug“ ​ 8. Fremdwährungsschulden: Zeigt den vom Konto abgebuchten Betrag in Fremdwährung an. Es stellt den Geldabfluss dar. ​ 9. Fremdwährungsforderung: Zeigt den auf dem Konto erfassten Betrag in Fremdwährung an. Es stellt den Geldzufluss dar. ​ 10. Fremdwährungssaldo: Zeigt den verbleibenden Betrag auf dem Fremdwährungskonto nach der Transaktion an. Es wird für die Saldenverfolgung auf Fremdwährungsbasis verwendet. ​ 11. Typ:Gibt die Finanzkategorie der Transaktion im System an. Es dient der Berichterstattung und Klassifizierung. ​ 12. Währung:Gibt den Währungstyp an, in dem die Transaktion durchgeführt wurde. Beispiel: USD, EUR  

Zwischensummenfelder:

13. Schulden: Zeigt den gesamten Devisenabfluss in den aufgeführten Transaktionen an. ​ 14. Forderungen:Zeigt den gesamten Fremdwährungszufluss in den aufgelisteten Transaktionen. ​ 15. Saldo:Zeigt den gesamten Restsaldo entsprechend dem ausgewählten Währungstyp an.   ​

In diesem Bildschirm können Banktransaktionen in Fremdwährung verfolgt und gefiltert werden. Durch Auswahl einer bestimmten Währung können Nutzer die Soll-, Haben- und Saldobewegungen dieser Währung im Detail prüfen und die Gesamtbeträge einsehen.

BUCHHALTUNGSCODES-BILDSCHIRM

Dieser Bildschirm wird verwendet, um zu bestimmen, auf welchen Konten die Bankkontotransaktionen in den Buchhaltungsunterlagen erfasst werden.

Über dieses Feld erfolgt der Abgleich von Finanztransaktionen mit den richtigen Buchhaltungskonten. Somit wird jede getätigte Transaktion automatisch im entsprechenden Buchhaltungskonto widergespiegelt und das Reporting korrekt erstellt.  

HINWEIS

Die in diesen Feldern ausgewählten Codes werden im Allgemeinen aus dem Kontenplan der Buchhaltung ausgewählt. Bei Auswahl des falschen Codes werden Buchhaltungsunterlagen falsch erstellt. Daher werden diese Definitionen im Allgemeinen von Personen mit Buchhaltungskenntnissen erstellt.   In diesem Bildschirm werden Kontocodes definiert, die für die Integration von Bankkonten in das Buchhaltungssystem verwendet werden. Alle Finanztransaktionen werden gemäß den hier angegebenen Buchhaltungscodes automatisch in den entsprechenden Konten verarbeitet und korrekte Buchhaltungsunterlagen erstellt.

BUCHHALTUNGS-UNTERPRÜFUNGSBILDSCHIRM

In diesem Bildschirm werden die vom Unternehmen erhaltenen und ausgestellten Schecks aufgelistet und im Detail verfolgt. Auf diesem Bildschirm werden die Fälligkeitstermine der Schecks, ihre Beträge, das Girokonto, auf das sie sich beziehen, und ihr aktueller Status überwacht. Es handelt sich um eine wichtige Maske zur Steuerung von Zahlungsaufschub- und Zahlungsvorgängen.   Oberer Filterbereich: ​

1. Status: Ermöglicht das Filtern nach dem Status der Prüfungen. Beispiel: Alle, Eingezogen, Im Portfolio, Unbezahlt usw. Es wird verwendet, um Schecks mit einem bestimmten Status aufzulisten. ​ 2. Suchen (Schaltfläche):Wird zum Aufrufen der Checkliste entsprechend dem ausgewählten Filter verwendet. Nach dem Anwenden des Filters sollte dieser angeklickt werden. ​   Listenfeld (Tabelle): ​

3. Kundenname: Zeigt die Kunden- oder Lieferanteninformationen an, zu denen der Scheck gehört. Daraus lässt sich schließen, von wem der Scheck erhalten wurde bzw. wem er ausgehändigt wurde. ​ 4. Fälligkeitsdatum: Das Datum, an dem der Scheck eingezogen oder bezahlt wird. Dies ist einer der kritischsten Bereiche bei der Scheckverfolgung. ​ 5. Seriennummer: Die von der Bank vergebene Seriennummer des Schecks. Es ist für jeden Scheck eindeutig und dient der Nachverfolgung. ​ 6. Betrag: Der Geldwert des Schecks. Beispiel: 10.000 TL ​ 7. Prüfstatus:Zeigt den aktuellen Status der Prüfung an. Beispiel: • Im Portfolio (noch nicht eingezogen) • Eingezogen • Unbezahlt • Indossiert ​ 8. Portfolionummer: Die Portfolionummer, unter der der Scheck im System registriert ist. Es wird verwendet, um Schecks in Gruppen zu verfolgen.   Kontrollen sollten regelmäßig überwacht werden, da sie mit finanziellen Risiken verbunden sind. Überfällige Schecks sollten besonders geprüft werden. Falsche Statusaktualisierungen können zu finanziellen Fehlern führen. ​ Dieser Bildschirm ist ein Bereich, in dem die Schecks des Unternehmens mit ihren aktuellen, Fälligkeits-, Betrags- und Statusinformationen verfolgt werden. Benutzer können Schecks nach ihrem Status filtern und aufgeschobene Zahlungs- und Inkassoprozesse effektiv verwalten.

ABHOLUNG/GARANTIE-Scheck-Rechnung-Bildschirm

Dieser Bildschirm wird verwendet, um Schecks und Wechsel des Unternehmens zu Inkasso- oder Sicherheitenzwecken zu verfolgen. Auf diesem Bildschirm werden Fälligkeits-, Betrags- und Statusinformationen der auf Grundlage der Girokonten eingegangenen Schecks und Wechsel angezeigt. Darüber hinaus werden hier auch die mit diesen Dokumenten und Portfolioinformationen verbundenen Transaktionen verfolgt.   Oberer Bereich:   1. Transaktionen suchen (Schaltfläche): Dies ist die Suchschaltfläche zum Auflisten von Scheck- und Schuldscheintransaktionen. Es wird verwendet, um alle Datensätze oder bestimmte Transaktionen anzuzeigen.   Listenfeld (Tabelle): ​

2. Scheck/Wechsel:Gibt an, ob es sich bei der Transaktion um einen Scheck oder einen Wechsel handelt. Gibt die Art des Dokuments an. ​ 3. Kundenname: Dies sind die Kunden- oder Lieferanteninformationen, zu denen der Scheck oder die Rechnung gehört. Gibt an, mit welchem ​​Girokonto die Transaktion verknüpft ist. ​ 4. Fälligkeitsdatum: Das Datum, an dem der Scheck oder Schuldschein eingelöst wird. Es handelt sich um einen kritischen Bereich für den Futures-Handel. ​ 5. Transaktionsnummer: Dies ist die Registrierungsnummer der Scheck- oder Schuldscheintransaktion im System. Es dient der Nachverfolgung und Abfrage. ​ 6. Betrag: Der Geldwert des Schecks oder Schuldscheins. ​ 7. Scheck-/Rechnungsstatus: Zeigt den aktuellen Status des Dokuments an. Beispiel: • Im Portfolio • Gesammelt • Als Sicherheit • Ungedeckt ​ 8. Beschreibung der Lohn- und Gehaltsabrechnung: Dies sind die Beschreibungsinformationen der Lohn- und Gehaltsabrechnung, mit der der Scheck oder die Rechnung verknüpft ist. Bietet zusätzliche Informationen zum Prozess. ​ 9. Portfolionummer: Dies ist die Portfolionummer, unter der der Scheck oder Schuldschein registriert ist. Es dient der Gruppenverfolgung.     Garantieschecks werden im Allgemeinen nicht eingezogen und nur aus Sicherheitsgründen aufbewahrt. Inkassoschecks werden eingezogen, indem sie bei Fälligkeit der Bank übergeben werden. Die korrekte Unterscheidung ist für die Genauigkeit der Finanzunterlagen wichtig.   Dieser Bildschirm ist ein Bereich, der die Verfolgung von Schecks und Wechseln des Unternehmens zu Inkasso- oder Sicherheitenzwecken ermöglicht. Benutzer können Scheck- und Schuldscheininformationen aktuell einsehen, Fälligkeits- und Statusinformationen verfolgen und Finanzprozesse unter Kontrolle halten.

POS-BLOCKIERBILDSCHIRM

Dieser Bildschirm ist der Bereich, in dem die Beträge aus Verkäufen mit Kreditkarte (POS) erfasst werden, die noch nicht von der Bank auf das Konto überwiesen wurden (im Block ausstehend). Auf diesem Bildschirm werden das Datum angezeigt, an dem POS-Transaktionen eingezogen werden, auf welches Girokonto sie sich beziehen und die Betragsinformationen. Dank dieses Bildschirms können Unternehmen künftige Zahlungen auf das Konto planen.   Oberer Bereich: ​

1. Transaktionen suchen (Schaltfläche):Wird zum Auflisten von POS-Blockierungsdatensätzen verwendet. Klicken Sie hier, um alle Datensätze oder aktuellen Transaktionen anzuzeigen.   Listenfeld (Tabelle): ​

2. Filiale: Zeigt die Filialeninformationen an, in denen die Transaktion durchgeführt wurde. Es gibt an, zu welchem ​​Zeitpunkt die Transaktion in Mehrfilialbetrieben erfolgt.   3. Kundenname: Dies sind die Kundeninformationen, auf die sich die Transaktion bezieht. Es zeigt an, auf welches Girokonto sich der POS-Verkauf bezieht.   4. Transaktionsdatum: Das Datum, an dem die POS-Transaktion stattgefunden hat. Es kann als Verkaufstag angesehen werden.   5. Transaktionsnummer: Dies ist die im System für die POS-Transaktion erstellte Nummer. Es dient der Nachverfolgung und Abfrage.   6. Fälligkeitsdatum: Das Datum, an dem die Bank den POS-Einzug auf das Geschäftskonto überweist. Es bezieht sich auf das Datum, an dem die Blockade behoben wird.   7. Dokumentnummer: Dies ist die Beleg- oder Dokumentnummer der Transaktion. Es ist wichtig für die Buchhaltung und Berichterstattung.   8. Betrag: Der Betrag, der für die POS-Transaktion eingezogen werden soll.   9. Beschreibung: Dies ist ein zusätzliches Informations- oder Notizfeld zur Transaktion. Beispiel: „Kreditkartenverkaufstransaktion“     POS-Transaktionen können grundsätzlich für 1–30 Tage gesperrt bleiben. Dieser Bildschirm ist für die Cashflow-Planung sehr wichtig. Transaktionen mit bevorstehenden Fälligkeitsterminen sollten regelmäßig überprüft werden. ​

Dieser Bildschirm ist der Bereich, in dem die Beträge aus Verkäufen per Kreditkarte erfasst werden, die noch nicht auf das Konto überwiesen wurden. Der Cashflow des Unternehmens kann durch die Anzeige der Fälligkeitstermine und Betragsinformationen von POS-Transaktionen geplant werden.

E-BANKING-STATUSBILDSCHIRM

Dieser Bildschirm zeigt den Verbindungsstatus des Bankkontos mit der E-Bank (Internet-Banking-Integration) und dient der Verwaltung. Durch diese Integration ist der Datenaustausch zwischen dem ERP-System und der Bank (Transaktionsabhebung, Saldoabfrage etc.) gewährleistet. In diesem Bereich wird gesteuert, ob das Konto aktiv oder passiv ist.   Feldbeschreibung: ​

Status​

• Legt fest, ob die E-Banking-Integration aktiv ist oder nicht.

• ​Die Optionen sind normalerweise:

• Aktiv → Integration mit der Bank ist aktiv, Daten werden ausgetauscht.

• ​Passiv → Integration ist deaktiviert, Banktransaktionen werden nicht automatisch abgebucht.

  Hinweis​

• ​Wenn es aktiv ist, kann das System Banktransaktionen automatisch erfassen.

• Im passiven Zustand müssen Transaktionen manuell eingegeben werden.

• ​Eine falsche Verwendung kann zu fehlenden Daten oder falschen Datensätzen führen.

  ​

In diesem Bildschirm wird der E-Bank-Integrationsstatus von Bankkonten überprüft. Wenn das Konto aktiv ist, erfolgt ein automatischer Datenaustausch mit der Bank, während im inaktiven Zustand die Transaktionen manuell verfolgt werden.

BANK-ZWEIGSTELLE NEUER REGISTRIERUNGSBILDSCHIRM

Dieser Bildschirm ist der Bereich, in dem Bankfilialinformationen im System definiert und verwaltet werden. Hier werden die Filialen der Banken erfasst, bei denen das Unternehmen tätig ist. Wenn die Filialinformationen korrekt eingegeben werden, können Banktransaktionen und Finanzunterlagen regelmäßiger und genauer verfolgt werden.   Brancheninformationsbereich:   1. Bank: Die Bank, der die Filiale angeschlossen ist, wird ausgewählt. Beispiel: Ziraat Bank, Garanti BBVA   2. Filiale: Code ist der offizielle Code der Bankfiliale. Sie wird in der Regel von der Bank festgelegt. Beispiel: 1234   3. Filialname:Der Name der Filiale. Beispiel: Zweigstelle Kadıköy   4. Verwandte Themen:Der Name der autorisierten Person, die in der Filiale kontaktiert werden kann. Es können Angaben zum Bankvertreter eingegeben werden.  

Kontaktinformationsbereich:

5. Relevanter Titel: Die Aufgaben- oder Titelinformationen der autorisierten Person. Beispiel: Kundenvertreter, Filialleiter   6. GSM: Dies ist die Mobiltelefonnummer der autorisierten Person.   7. Telefon: Dies ist die Festnetz-Telefonnummer der Filiale.   8. Fax: Die Faxnummer der Filiale. Obwohl es heutzutage nur noch selten verwendet wird, ist es für einige Operationen notwendig.   9. Adresse: Die vollständige Adresse der Bankfiliale.   10. E-Mail: Dies ist die E-Mail-Adresse der Filiale. Es dient der Kommunikation und der offiziellen Korrespondenz.  

Wenn Filialinformationen unvollständig oder falsch eingegeben werden, kann es bei Banktransaktionen zu Verwirrung kommen. Insbesondere müssen Bankauswahl und Filialcode korrekt eingegeben werden. Diese Informationen sind wichtig, da sie als Referenz bei Finanztransaktionen dienen.

  Auf diesem Bildschirm werden Bankfilialinformationen definiert und Kontaktinformationen aufgezeichnet. Dank der korrekten und vollständigen Eingabe der Filialinformationen können Banktransaktionen regelmäßig und genau im System nachverfolgt werden.