SENET KARTI EKRANI #
Genel Bilgiler:
1. Kart Türü: Senet türünü belirtir (müşteri senedi vb.).
2. Vade Tarihi: Senedin ödeneceği tarihtir.
3. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlendiği tarihtir.
4. Portföy No: Senedin bağlı olduğu portföy numarasıdır.
5. Ödeme Yeri: Senedin ödeneceği banka veya yerdir.
6. Seri No’su: Senedin benzersiz numarasıdır.
7. Borçlusu: Senedi ödeyecek kişi veya firmadır.
8. TC No’su: Borçlu kişi ise kimlik numarasıdır.
9. Vergi Numarası: Borçlu firma ise vergi numarasıdır.
10. Vergi Dairesi: Borçlu firmanın bağlı olduğu vergi dairesidir.
11. Kefil 1: Seneden sorumlu ilk kefildir.
12. Kefil 2: Seneden sorumlu ikinci kefildir.
13. Pul Adedi: Senet üzerindeki damga/pul bilgisidir.
Detaylar:
14. Bankası: Senedin ait olduğu bankadır.
15. Şubesi: Senedin bağlı olduğu banka şubesidir.
16. Hesap No’su: Banka hesap numarasıdır.
17. IBAN No’su: Uluslararası hesap numarasıdır.
18. Evrak Türü: Belgenin senet (S) olduğunu gösterir.
19. Durumu: Senedin mevcut durumudur.
Tutar Bilgisi:
20. Döviz Cinsi: İşlemin para birimini belirtir.
21. Döviz Kuru: Dövizli işlemler için kur bilgisidir.
22. Döviz Tutar: Senedin döviz cinsinden tutarıdır.
23. TL Tutarı: Senedin Türk Lirası karşılığıdır.
SENET KARTI (DEVİR) AÇIKLAMASI #
Senet kartı (devir), önceki dönemden gelen ve hâlâ kapanmamış olan senetlerin yeni döneme aktarılmış halidir.
Bu senet: • Bu dönemde oluşturulmamıştır • Önceden vardır • Tahsil edilmediği için yeni döneme devredilmiştir
Temel Mantık:
- Devir Tanımı: Devir, açılış kaydı gibi çalışan bir işlemdir.
- İşlem Durumu: Yeni bir işlem değildir. Sadece mevcut senedin devamını temsil eder.
Kullanım Zamanı:
- Dönem Geçişi: Yıl sonlarında yeni döneme geçerken kullanılır
- Sonradan Veri Girişi: Geçmişten gelen senetleri sisteme eklerken kullanılır.
- Sistem Geçişleri: Eski sistemden yeni ERP sistemine veri aktarımında kullanılır.
Erp Sistemindeki Farkı:
- Normal Senet: Yeni işlemdir. Cari hareket oluşturur. Muhasebeye kayıt atar.
- Devir Senet: Yeni işlem değildir. Genellikle muhasebeye tekrar kayıt atmaz. Sadece bakiyeyi taşır.
Örnek:
Senaryo: 2025 yılında müşteriden 20.000 TL senet alınmıştır. Vade tarihi: Haziran 2026
Yeni Dönem: 2026 yılına geçildiğinde bu senet “devir” olarak sisteme aktarılır.
Devir Senet: Önceki dönemden devreden ve hâlâ açık olan senettir.
BORÇ SENEDİMİZİN ÇIKIŞI #
İşlemin Tanımı:
İşletmenin kendi düzenlediği borç senedinin karşı tarafa verilmesidir.
Bu işlem bir ödeme yöntemidir.
İşlemde Ne Yapılır?
Sistem üzerinden borç senedi oluşturulur
Bu senet ilgili cari hesaba (tedarikçi vb.) verilir
Senet portföyden çıkar ve karşı tarafa geçer
Alanlar ve Anlamları:
1. Kart Türü: Borç Senedimiz seçilidir.
2. Vade Tarihi: Senedin ödeneceği tarihtir.
3. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlenme tarihidir.
4. Portföy No: Senedin bağlı olduğu portföy numarasıdır.
5. Ödeme Yeri: Senedin ödeneceği yer / lokasyondur.
Cari / Borçlu Bilgileri:
6. Seri No’su: Senedin benzersiz seri numarası.
7. Borçlusu: Senedi ödeyecek olan taraf (işletme).
8. TC No’su: Borçluya ait kimlik numarasıdır.
9. Vergi Numarası: Borçlunun vergi numarasıdır.
10. Vergi Dairesi: Borçlunun bağlı olduğu vergi dairesidir.
11. Kefil 1: Senede garanti olan kişidir.
12. Kefil 2: İkinci garanti kişidir.
13. Pul Adedi: Senet üzerindeki pul bilgisidir.
Detaylar:
14. Bankası: Senedin bağlı olduğu bankadır.
15. Şubesi: Banka şube bilgisidir.
16. Hesap No’su: Hesap numarasıdır.
17. IBAN No’su: IBAN bilgisidir.
18. Evrak Türü: S → Senet olduğunu belirtir.
19. Durumu: Senedin mevcut durumu (örn: Verildi).
Tutar Bilgisi:
20. Döviz Cinsi: İşlemin para birimi (TRY vb.).
21. Döviz Kuru: Dövizli işlem varsa kur bilgisidir.
22. Döviz Tutarı: Döviz bazlı tutar.
23. TL Tutarı: Senedin TL karşılığı.
İşlem Sonrası Ne Olur?
- Senet karşı tarafa verili
- İşletmenin borcu kapanır veya azalı
- Nakit çıkışı hemen olma
- Ödeme vade tarihinde gerçekleşir
Kritik Mantık:
- Bu işlemde para hemen çıkmaz
- Senet bir vadeli ödeme aracıdır
- İşletme gelecekte ödeme yapmayı taahhüt eder
Açıklama
Borç senedimizin çıkışı işlemi, işletmenin kendi düzenlediği senedi bir ödeme aracı olarak karşı tarafa vermesini ifade eder. Bu işlem sonucunda işletme borcunu nakit yerine senet ile ödemiş olur. Senet karşı tarafa devredilir ve ödeme vade tarihinde gerçekleşir. Bu süreçte işletme, belirlenen tarihte ödeme yapmayı taahhüt etmiş olur.
MÜŞTERİ SENEDİ ÇIKIŞI (CİRO) #
Alanlar:
1. Vade Tarihi: Senedin ödeneceği tarihtir
2. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlendiği tarihtir
3. Portföy No: Senedin bağlı olduğu portföy numarasıdır
4. Seri No’su: Senedin benzersiz numarasıdır
5. Cari Adı: Senedin devredildiği kişi veya firmadır
6. Borçlusu: Senedi ödeyecek olan asıl kişi/firmadır
7. Tutar: Senedin parasal değeridir
8. Bankası / Şubesi: Senedin bağlı olduğu banka ve şube bilgileri
9. Durumu: İşlem sonrası senedin durumunu gösterir
İşlem Sonrası Ne Olur?
- Senet işletmenin portföyünden çıkar
- Başka bir firmaya geçer
- İşletme nakit tahsilat yapmaz
- Borcunu senet ile ödemiş olur
Kritik Mantık
- Bu işlemde para girişi olmaz
- Senet sadece el değiştirir
- Bu bir ödeme/takas yöntemidir
Açıklama
Müşteri senedi çıkışı (ciro) işlemi, işletmenin müşterilerden aldığı senetleri tahsil etmeden başka bir kişi veya firmaya devretmesini ifade eder. Bu işlem sonucunda senet işletmenin portföyünden çıkar ve yeni alacaklıya geçer. Senedin vade, tutar ve borçlu bilgileri değişmeden kalır ve işletme ilgili borcunu nakit yerine senet ile ödemiş olur.
BORÇ SENEDİMİZİN ÇIKIŞI (Devir) #
İşlemin Tanımı:
Önceki dönemden devreden borç senedinin, bu dönemde ödeme amacıyla kullanılmasıdır.
Senet eski döneme aittir, işlem bu dönemde yapılır.
İşlemde Ne Yapılır?
Sistemden devir borç senedi seçilir
Bu senet ilgili cari hesaba (tedarikçi vb.) verilir
Senet portföyden çıkarılır
Ödeme işlemi gerçekleştirilmiş olur
Alanlar:
1. Kart Türü: Borç Senedimiz
2. Vade Tarihi: Senedin ödeme tarihi
3. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlenme tarihi
4. Portföy No: Senedin portföy numarası
5. Ödeme Yeri: Senedin ödeneceği yer
6. Seri No’su: Senedin seri numarası
7. Borçlusu: Senedi ödeyecek olan taraf
8. TC No’su: Kimlik numarası
9. Vergi Numarası: Vergi numarası
10. Vergi Dairesi: Bağlı olduğu vergi dairesi
11. Kefil 1: Birinci kefil
12. Kefil 2: İkinci kefil
13. Pul Adedi: Senet pul bilgisi
Detaylar
14. Bankası: Senedin bağlı olduğu banka
15. Şubesi: Banka şubesi
16. Hesap No’su: Hesap bilgisi
17. IBAN No’su: IBAN bilgisi
18. Evrak Türü: S (Senet)
19. Durumu: Senedin işlem durumu
Tutat Bilgisi:
20. Döviz Cinsi: Para birimi (TRY vb.)
21. Döviz Kuru: Kur bilgisi
22. Döviz Tutar: Döviz bazlı tutar
23. TL Tutarı: TL karşılığı
İşlem Sonrası Ne Olur?
- Senet karşı tarafa verilir
- İşletmenin borcu kapanır veya azalır
- Nakit çıkışı hemen olmaz
- Ödeme vade tarihinde gerçekleşir
Kritik Mantık
- Bu senet önceki dönemden gelmiştir
- Yeni bir senet oluşturulmaz
- Muhasebede genelde tekrar kayıt oluşturmaz
- Sadece mevcut borcun hareketidir
Açıklama
Borç senedimizin çıkışı (devir) işlemi, önceki dönemden devreden ve işletmeye ait olan borç senetlerinin, yeni dönemde ödeme aracı olarak kullanılmasıdır. Bu işlemde senet yeniden oluşturulmaz, mevcut senet portföyden çıkarılarak ilgili cari hesaba devredilir. İşletme bu işlem ile borcunu senet ile ödemiş olur ve ödeme vade tarihinde gerçekleşir.
MÜŞTERİ SENEDİ ÇIKIŞI (CİRO) (DEVİR) #
İşlemin Tanımı:
Önceki dönemden devreden müşteri senedinin, bu dönemde başka bir kişi veya firmaya devredilmesidir
Hem ciro hem de devir işlemi içerir
İşlemde Ne Yapılır?
Sistemden devir müşteri senedi seçilir
Bu senet ilgili cari hesaba verilir (tedarikçi vb.)
Senet portföyden çıkarılır
Yeni alacaklıya devredilir
Alanlar:
1. Vade Tarihi: Senedin ödeneceği tarihtir
2. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlendiği tarihtir
3. Portföy No: Senedin bağlı olduğu portföy numarasıdır
4. Seri No’su: Senedin benzersiz numarasıdır
5. Cari Adı: Senedin devredildiği kişi veya firmadır
6. Borçlusu: Senedi ödeyecek olan asıl kişi veya firmadır
7. Tutar: Senedin parasal değeridir
8. Bankası / Şubesi: Senedin bağlı olduğu banka ve şube bilgileri
9. Durumu: İşlem sonrası senedin durumunu gösterir
İşlem Sonrası Ne Olur?
- Senet işletmenin portföyünden çıkar
- Başka bir firmaya geçer
- İşletme nakit tahsilat yapmaz
- Borcunu senet ile ödemiş olur
Kritik Mantık
- Senet önceki dönemden gelmiştir
- Yeni bir senet oluşturulmaz
- Sadece sahiplik değişir
- Muhasebede genelde tekrar kayıt oluşturmaz
Açıklama
Müşteri senedi çıkışı (ciro) (devir) işlemi, önceki dönemden devreden müşteri senetlerinin tahsil edilmeden başka bir kişi veya firmaya devredilmesini ifade eder. Bu işlem sonucunda senet işletmenin portföyünden çıkarak yeni alacaklıya geçer. Senedin vade, tutar ve borçlu bilgileri değişmeden kalır ve işletme ilgili borcunu nakit yerine senet ile ödemiş olur.
SENET ÇIKIŞI BANKA TAHSİL #
İşlemin Tanımı:
İşletmenin elinde bulunan senedin bankaya verilerek tahsil edilmesi işlemidir
Senet bankaya gönderilir ve tahsil süreci başlatılır
İşlemde Ne Yapılır?
Sistemden senet seçilir
Senet bankaya tahsil için gönderilir
Senet portföyden çıkar ve banka sürecine girer
Alanlar:
1. Vade Tarihi: Senedin tahsil edileceği tarihtir
2. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlenme tarihidir
3. Portföy No: Senedin bağlı olduğu portföy numarası
4. Seri No’su: Senedin benzersiz numarası
5. Cari Adı: Senedin ait olduğu müşteri / cari
6. Borçlusu: Senedi ödeyecek olan kişi / firma
7. Tutarı: Senedin parasal değeri
8. Bankası: Tahsil işleminin yapılacağı banka
9. Şubesi: Banka şubesi
10. Durumu: Senedin işlem durumu Örnek: Tahsil Edildi
İşlem Sonrası Ne Olur?
- Senet artık portföyde görünmez
- Bankaya gönderilmiş olur
- Tahsil süreci başlar
- Vade tarihinde banka tahsil işlemini gerçekleştirir
Kritik Mantık:
- Senet el değiştirmez
- Banka aracı olur
- Tahsil edilirse para hesaba geçer
- Tahsil edilemezse işlem başarısız olur (karşılıksız vb.)
Açıklama
Senet çıkışı banka tahsil işlemi, işletmenin elinde bulunan senetlerin bankaya verilerek tahsil edilmesi sürecini ifade eder. Bu işlem sonucunda senet portföyden çıkar ve bankaya aktarılır. Banka, senedin vade tarihinde tahsil işlemini gerçekleştirir ve başarılı olması durumunda tutar işletmenin hesabına geçer.
SENET ÇIKIŞI BANKA TEMİNAT #
İşlemin Tanımı:
İşletmenin elinde bulunan senedin bankaya teminat (güvence) olarak verilmesidir
Senet tahsil edilmez, sadece bankaya güvence olarak bırakılır
İşlemde Ne Yapılır?
Sistemden senet seçilir
Senet bankaya teminat olarak verilir
Senet portföyden çıkar ve teminat sürecine alınır
Alanlar:
1. Vade Tarihi: Senedin vade (ödeme) tarihidir
2. Tanzim Tarihi: Senedin düzenlenme tarihidir
3. Portföy No: Senedin bağlı olduğu portföy numarası
4. Seri No’su: Senedin benzersiz numarası
5. Cari Adı: Senedin ait olduğu müşteri / cari
6. Borçlusu: Senedi ödeyecek olan kişi / firma
7. Tutarı: Senedin parasal değeri
8. Bankası: Senedin teminat olarak verildiği banka
9. Şubesi: Bankanın şubesi
10. Durumu: Senedin işlem durumu • Örnek: Teminata Verildi
İşlem Sonrası Ne Olur?
- Senet portföyden çıkar
- Bankaya teminat olarak verilmiş olur
- İşletme bu senedi kullanamaz
- Banka bu senedi güvence olarak tutar
Kritik Mantık:
- Bu işlemde nakit akışı olmaz
- Senet tahsil edilmez
- Sadece kredi veya finansal işlemler için teminat sağlanır
Açıklama
Senet çıkışı banka teminat işlemi, işletmenin elinde bulunan senetlerin bankaya teminat amacıyla verilmesini ifade eder. Bu işlem sonucunda senet portföyden çıkar ve bankaya güvence olarak bırakılır. Senet tahsil edilmez ve herhangi bir nakit akışı oluşmaz, yalnızca finansal işlemler için teminat görevi görür.
İŞLEM BORDROSU – MÜŞTERİ SENEDİ TÜRLERİ #
1. Müşteriye Senet İadesi #
• Daha önce müşteriden alınmış senet tekrar müşteriye verilir
• Senet portföyden çıkar
• İşletmenin senet üzerindeki hakkı sona erer
• Cari alacak tekrar açık hale gelebilir
2. Portföyden Senet Tahsili #
• Senet doğrudan işletme tarafından tahsil edilir
• Bankaya gitmeden işlem tamamlanır
• Senet portföyden çıkar
• Alacak kapanır
3. Bankada Senet Tahsili #
• Senet bankaya verilerek tahsil sürecine sokulur
• Senet portföyden çıkar, bankaya geçer
• Tahsilat banka üzerinden gerçekleşir
• Tahsil edilince alacak kapanır
4. Portföyde Protestolu Senet #
• Portföydeki senet vadesinde ödenmez
• Senet protesto edilir (resmi olarak ödenmediği kayıt altına alınır)
• Senet riskli hale gelir
• Alacak tahsil edilmemiştir
5. Bankada Protestolu Senet #
• Bankaya verilmiş senet tahsil edilemez
• Banka senedi protestolu olarak geri bildirir
• Senet tahsil edilmemiş olur
• Cari risk devam eder
6. Müşteriden Portföye Senet İadesi #
• Daha önce portföy dışına çıkmış senet tekrar işletmeye alınır
• Senet yeniden portföyde görünür
• Tekrar işlem yapılabilir (tahsil, ciro vb.)
7. Bankadan Portföye Senet İadesi #
• Bankaya verilen senet geri alınır
• Senet tekrar işletme portföyüne girer
• Banka süreci sona erer
• İşletme senedi tekrar kontrol eder
8. Müşteriden Protestolu Senet İadesi #
• Protestolu (ödenmemiş) senet müşteriye geri verilir
• Senet portföyden çıkar
• İşletme farklı tahsil yollarına yönelir
• Risk müşteri tarafına bırakılır
9. Cirodan Tahsil Edilen Senet #
• Senet başka bir firmaya devredilmiş (ciro edilmiş) ve tahsil edilmiştir
• Senet artık kapanmış kabul edilir
• Borç/alacak ilişkisi tamamlanır
10. Tahsil Edilemeyen Senet #
• Senet tahsil sürecine girmiştir ancak ödeme alınamamıştır
• Alacak kapanmaz
• Senet sorunlu duruma düşer
• Ek işlem gerekir (protesto, iade vb.)
Genel Mantık
Bu işlemlerde sistem şu süreci takip eder:
• Senet kimde? (Portföy / Banka / Müşteri)
• Tahsil edildi mi?
• Ödenmedi mi? (Protesto / Tahsil edilemedi)
• Geri mi döndü?
• Başka birine mi devredildi?
İŞLEM BORDROSU BORÇ SENETLERİMİZ #
1. Müşteriden İade Alınan Senetlerimiz #
• Daha önce karşı tarafa verdiğimiz senet geri alınır
• Yani alacaklı senedi işletmeye iade etmiştir
• Senet tekrar işletmenin kontrolüne geçer
• Borç henüz kapanmamış olabilir
• Senet tekrar işlem görmeye uygun hale gelir
2. Müşteride Ödenen Senetlerimiz #
• İşletmenin verdiği senet vadesinde ödenmiştir
• Senet tahsil edilmiş ve işlem tamamlanmıştır
• İşletmenin borcu kapanır
• Senet artık sistemde kapalı olarak görünür
3. Müşteride Protesto Edilen Senetlerimiz #
• İşletmenin verdiği senet vadesinde ödenmemiştir
• Senet protesto edilmiştir (resmi olarak ödenmediği kaydedilir)
• İşletmenin borcu devam eder
• Hukuki ve finansal risk oluşur
• Senet sorunlu statüye geçer
4. Tahsil Edilemeyen Senetlerimiz #
• Senet ödeme sürecine girmiştir ancak ödeme gerçekleşmemiştir • Yani senet karşı taraf tarafından tahsil edilememiştir • Borç kapanmaz • Senet başarısız işlem olarak değerlendirilir • Ek işlem gerekebilir (ödeme, yapılandırma vb.)
Genel Mantık
Bu kategorilerde odak:
Senet işletmeye ait (borç senedi) Karşı tarafa verilmiş sonuç 4 şekilde olur:
- Geri gelir (iade)
- Ödenir (kapanır)
- Ödenmez → protesto olur
- Süreç başarısız olur (tahsil edilemez)
